Cara membuka rekening bank di Kepulauan Cayman

Isi

• tahap
• Bagian 1 Memahami informasi umum dan kriteria pemilihan
• Bagian 2 Menggunakan rekening bank Anda di luar negeri

Bank-bank di Kepulauan Cayman dapat menawarkan berbagai jenis akun untuk semua kebutuhan Anda. Anda dapat menghubungi bank online atau membuat janji temu rahasia dengan bankir dari larchipel untuk membicarakan proyek Anda. Apakah Anda mencari rekening bank di luar negeri, dana investasi atau rekening koran (sangat bergengsi di Kepulauan Cayman), sistem perbankan caiman pasti dapat membuat Anda tawaran yang disesuaikan dengan kebutuhan Anda, apakah itu pribadi atau profesional .

tahap

Bagian 1 Memahami informasi umum dan kriteria pemilihan

1. 
   

   
   Pahami hukum pajak negara Anda. Ketahui hukuman dan risiko kriminal yang timbul dalam kasus penggelapan pajak. Jika pajak Anda dihitung dari pendapatan global Anda, itu ilegal untuk tidak melaporkan akun Anda saat ini dan investasi di luar negeri, bahkan jika negara yang bersangkutan tidak mengenakan pajak.
   • Jika niat Anda adalah membuka akun di Kepulauan Cayman untuk menghindari posisi itu, Anda tidak akan dapat melakukan ini secara hukum. Jika otoritas pajak menemukan bahwa Anda menghindari pajak dengan mentransfer pendapatan Anda ke akun di luar negeri, Anda berisiko banyak hukuman perdata atau pidana yang dapat berkisar dari kematian hingga hukuman penjara.

2. 
   

   
   
   
   Memahami perbedaan antara akun di luar negeri dan akun investasi. Memiliki rekening bank dan memiliki rekening investasi adalah dua hal yang berbeda, dengan konsekuensi pajak yang berbeda.
   • Rekening bank asing dikelola oleh bank dan menawarkan layanan keuangan tradisional yang terkait dengan memiliki rekening bank: debit, kredit dan transfer dana, sambil membayar bunga tertentu dari waktu ke waktu. Jika Anda hanya ingin menaruh uang pada akun di luar negeri, ini mungkin yang Anda butuhkan.
   • Akun investasi asing dikelola oleh investor dan dapat menyimpan uang dalam mata uang yang berbeda, serta dalam bentuk saham, obligasi, dan dana bersama. Mereka umumnya lebih fleksibel daripada rekening bank, tetapi seringkali juga lebih mahal. Jika Anda ingin menempatkan aset di samping uang Anda di luar negeri, Anda mungkin memerlukan akun investasi.

3. 
   

   
   
   
   Pahami bahwa Anda tidak perlu pergi ke Kepulauan Cayman untuk membuka rekening bank. Akun dapat dibuka melalui surat, jadi Anda tidak harus pergi ke arsip. Selain itu, Anda dapat memilih layanan tambahan tertentu yang terkait dengan akun Anda seperti akses ke akun Anda melalui internet, pembuatan kartu bank atau penerimaan penawaran investasi.

4. 
   

   
   Temukan bank larchipel yang menawarkan harga menarik. Anda dapat mencari online atau meminta kedutaan Inggris terdekat untuk mengirimi Anda daftar bank. Saat mencari, gunakan istilah seperti "Rekening Bank Pribadi Cayman" jika Anda ingin menyetor lebih dari € 250.000 dan "Rekening Bank Cayman" atau "Bank Cayman" jika Anda mencari bank yang menerima setoran awal yang lebih rendah. Bank "swasta" lebih mementingkan investasi dan manajemen.
   • Tanyakan pada setiap bank bahwa Anda menghubungi berapa biayanya untuk membuka rekening di rumah. Bandingkan harga ini untuk menemukan bank termurah. Biaya ini dapat mewakili jumlah yang signifikan. Ini dapat dikenakan biaya antara 400 € dan 800 € untuk membuka akun di larchipel.

5. 
   

   
   Tanyakan kepada bank apakah Anda harus dapat menampilkan apostille untuk membuka akun. Apostille adalah stempel resmi yang dapat Anda minta sebagai bagian dari perjanjian internasional. Jika Anda diminta untuk mengirimkan apostille, Anda harus menghubungi otoritas diplomatik negara Anda untuk mendapatkan versi nasional dari tagihan untuk melanjutkan proses pembukaan akun.

6. 
   

   
   Mintalah daftar kriteria untuk membuka rekening bank. Kriteria yang ditetapkan untuk memilah klien ada untuk menghindari pencucian uang ilegal, penggelapan pajak atau kegiatan hukum atau ilegal lainnya yang terkait dengan transfer dana internasional. Di antara kriteria ini, Anda dapat memiliki:
   • laporan bank dari bank Anda saat ini untuk menunjukkan bahwa Anda mengelola uang Anda secara bertanggung jawab,
   • slip pembayaran yang dikeluarkan oleh majikan Anda saat ini,
   • sepotong identitas,
   • salinan paspor Anda, ini mungkin di samping ID Anda,
   • bukti alamat Anda,
   • deskripsi tentang apa yang Anda rencanakan dengan uang Anda.

7. 
   

   
   Perhatikan bahwa beberapa bank akan memerlukan lebih sedikit dokumen dan informasi. Bank yang tidak mengajukan pertanyaan semacam ini atau tidak meminta banyak dokumen ada karena suatu alasan: banyak orang terus menggunakannya. Jika Anda bermaksud membuka bank di Kepulauan Cayman dengan cara yang legal, mungkin Anda berkepentingan untuk menghindari jenis penyelesaian ini.

8. 
   

   
   Persiapkan diri Anda untuk prasyarat lain yang ditetapkan oleh bank untuk melindungi diri mereka sendiri. Bank-bank asing dalam beberapa tahun terakhir cenderung untuk mengajukan lebih banyak pertanyaan dan meminta lebih banyak bukti karena mereka telah banyak dikritik dan sekarang sedang diawasi. Untuk situasi berikut, Anda mungkin perlu membawa dokumen tambahan.
   • Jika Anda menyetor uang dari penjualan real estat atau bisnis, Anda mungkin perlu menunjukkan bukti transaksi.
   • Jika uang yang Anda setorkan berasal dari kontrak asuransi, Anda mungkin perlu menunjukkan surat dari perusahaan asuransi Anda.
   • Jika jumlah yang Anda setorkan berasal dari warisan, Anda mungkin perlu menunjukkan dokumen yang terkait dengan transaksi yang ditandatangani oleh notaris.

Bagian 2 Menggunakan rekening bank Anda di luar negeri

1. 
   

   
   Pilih mata uang uang Anda, jika memungkinkan. Salah satu keuntungan memiliki rekening bank di luar negeri adalah Anda dapat memutuskan mata uang mana yang ingin Anda setorkan. Yang mengatakan, itu juga memiliki kekurangannya.
   • Keuntungan memiliki uang Anda dalam mata uang asing adalah untuk dapat menghindari depresiasi atau ketidakstabilan yang mungkin terkait dengan mata uang nasional Anda. Jika mata uang Anda sangat fluktuatif atau jika terdepresiasi dengan cepat, memiliki akun di luar negeri dapat banyak membantu Anda.
   • Kerugian memiliki uang dalam mata uang asing adalah Anda dapat dikenakan pajak di luar negeri. Demikian pula, Anda juga harus membayar biaya bank untuk mengubah mata uang.

2. 
   

   
   Pelajari cara menyetor dana ke akun Anda. Sebagian besar bank asing modern kebanyakan bekerja dengan transfer kawat. Sebagian besar bank asing tidak menerima cek asing dan bergerak dengan uang tunai Anda bisa sangat tidak praktis atau berbahaya.
   • Mainkan persaingan antar bank untuk menemukan harga terendah, karena transfer dana internasional membayar. Jika Anda berhasil menemukan bank yang tidak mengenakan biaya pada transfer ini, itu bisa menjadi pilihan yang sangat baik.

3. 
   

   
   Pelajari cara menarik uang dari akun Anda. Meskipun sebagian besar bank akan memberi Anda kartu bank yang ditautkan ke akun, Anda mungkin harus membayar biaya untuk menarik uang dari rekening bank Anda.
   • Bank asing biasanya tidak mengeluarkan cek untuk melindungi privasi pelanggan mereka. Selain itu, cek yang dikeluarkan oleh bank di satu negara umumnya tidak diterima oleh bank di negara lain.
   • Karena itu, Anda perlu memikirkan memiliki dua akun: akun di luar negeri dan akun di negara Anda. Anda dapat mentransfer dana Anda dari akun di luar negeri ke akun "normal" Anda yang akan lebih mudah digunakan setiap hari.